Diferença entre Consultoria Financeira e BPO Financeiro
25/08/2021
Consultoria Financeira e BPO Financeiro parecem a mesma coisa para você?
A maioria dos gestores não possui muita familiaridade com a área financeira. E mesmo aqueles que entendem um pouco do assunto podem ficar com dúvidas, ou sobrecarregados com acúmulo de funções.
Afinal, são muitas responsabilidades e processos a serem gerenciados no dia a dia de qualquer negócio.
Portanto, contratar profissionais para cuidar da parte financeira é uma ocorrência comum na maioria das empresas. Porém, há mais de uma forma de fazer isso.
Algumas organizações possuem seu próprio departamento de finanças, enquanto que outras preferem trabalhar com consultoria ou BPO Financeiro.
Mas, qual a diferença? É sobre isso que vamos falar ao longo deste artigo. Então, continue lendo e esclareça suas dúvidas sobre a diferença entre Consultoria Financeira e BPO Financeiro.
Diferença entre consultoria e BPO Financeiro: por que é importante conhecer?
Terceirizar funções organizacionais é uma prática crescente. Dessa forma, gestores e administradores ganham tempo para cuidar de outras tarefas e podem, até mesmo, cortar custos.
Além disso, algumas rotinas que envolvem maior burocracia e lidar com números precisam de um cuidado mais minucioso, que muitas vezes requer ajuda profissional. Esse é justamente o caso da área financeira de uma empresa.
Acontece que cometer um erro em finanças pode custar caro para um empreendimento. Portanto, não dá para contratar qualquer pessoa, e é preciso saber escolher o serviço certo para sua organização.
Em outras palavras, conhecer a diferença entre Consultoria Financeira e BPO Financeiro é necessário para fazer a escolha que melhor atenda às suas necessidades. Mas, antes de irmos direto ao ponto, vamos conhecer mais de perto as responsabilidades da parte contábil e do setor financeiro na empresa.
Departamento financeiro versus contabilidade
Para escolher um bom BPO Financeiro ou serviço de consultoria, também é importante entender as diferenças entre a parte financeira de uma empresa e sua contabilidade. Pois, embora os setores trabalhem lado a lado, eles não são responsáveis pelas mesmas tarefas.
A contabilidade é obrigatória para qualquer organização, isso porque desempenha atividades essenciais para empresa, que incluem:
Lançamentos Contábeis;
Fechar o balanço;
Obrigações acessórias.
De certa forma, a contabilidade tem um olhar mais voltado ao passado, preocupada com coisas relativas ao que foi gasto, prestação de contas, pagamentos e assim por diante.
Já a parte financeira cuida de tarefas diferentes ligadas à gestão de finanças, e ao desempenho da empresa. Portanto, preocupa-se com questões mais relacionadas ao futuro, como a realização de investimentos, cortes de gastos e aumento da lucratividade.
Do ponto de vista da administração e gestão de negócios, o financeiro é uma das bases de qualquer empresa. E aqui está a questão: tanto a parte contábil quanto a parte financeira trabalham cotidianamente com números, então não é difícil confundir as duas.
Essa diferença deve sempre estar clara na hora de contratar qualquer tipo de serviço financeiro para sua empresa. Isso é necessário tanto para definir qual serviço contratar, quanto para entender e conferir de perto cada passo que seu consultor, ou terceirizados, derem.
Consultoria Financeira X BPO Financeiro
Então, você entende como gestor a diferença entre contabilidade e setor financeiro, portanto, compreende que a Consultoria Financeira ou BPO Financeiro vão ajudar sua empresa a gerir melhor suas finanças.
No entanto, para entender com clareza a diferença entre ambos, é preciso conhecer os conceitos e competências de cada um.
Só assim você pode tomar a melhor decisão para sua organização.
O que é Consultoria Financeira?
Um serviço de Consultoria Financeira é especializado em fornecer orientações e aconselhamento financeiro. Isso é feito sempre com embasamento real na situação específica do cliente.
Esse tipo de serviço pode ser ofertado por um profissional autônomo ou até mesmo por uma empresa com uma equipe especializada de consultores. Portanto, obviamente, é possível contratar uma consultoria por diferentes valores, e nem todas possuem a mesma qualidade.
As principais atribuições de uma Consultoria Financeira envolvem:
Identificar e analisar as necessidades do cliente;
Realizar diagnósticos e apontar soluções;
Acompanhar a implementação das soluções e recomendações apontadas.
Ou seja, a função de um serviço de Consultoria Financeira é orientar o gestor na tomada de decisões.
Então, como é de se imaginar, um consultor é sempre um profissional com conhecimento profundo sobre o segmento com o qual trabalha. Assim sendo, os profissionais que trabalham com consultoria precisam ser muito bem preparados para serem confiáveis.
O que é BPO Financeiro?
BPO é a sigla para Terceirização de Processos de Negócios, em inglês Business Process Outsourcing. Trata-se de um serviço terceirizado que cuida das atividades financeiras da sua empresa.
Esse tipo de serviço é prestado por uma equipe especializada em finanças. Na prática, funciona de forma similar a um departamento financeiro interno, pois possui autonomia.
Afinal, o objetivo é justamente deixar as finanças da empresa nas mãos de profissionais capacitados e liberar o gestor dessas tarefas.
Isso significa que, ao contratar um serviço de BPO, toda a parte financeira da sua empresa será realizada por profissionais terceirizados, incluindo:
Orçamento;
Recebimentos;
Contas a pagar;
Fluxo de caixa;
Faturamento.
Com isso, a equipe de gestão pode focar nos processos produtivos e até mesmo na criação de serviços e produtos da empresa. Note que, diferentemente da consultoria, com o BPO você não precisa realizar as atividades financeiras e contábeis internamente.
Então, graças a sua autonomia e eficiência, o BPO Financeiro é um dos serviços que mais se destacam no meio empresarial.
Qual o melhor: BPO ou consultoria?
Essa é daquelas perguntas cuja resposta é: depende.
Primeiro, temos que considerar que nem todas as organizações se sentem à vontade com a terceirização dos serviços financeiros. Isso é verdade mesmo que o BPO traga muitas vantagens.
Por outro lado, muitas empresas consideram como prioridade se dedicar a outras questões, enquanto confia a parte financeira a uma equipe de especialistas.
Dessa forma, para saber qual serviço é o mais indicado para o seu negócio, se o BPO Financeiro ou a consultoria, você deve primeiro considerar o perfil e as necessidades da sua empresa.
Além disso, conhecer as vantagens de cada um também auxilia nessa escolha.
Vantagens da Consultoria Financeira
Como proprietário de uma empresa, cabe a você tomar decisões financeiras essenciais, como cortar despesas em algum setor ou investir em outro.
Fazer um diagnóstico da situação real do negócio, desenvolver um planejamento financeiro e definir um orçamento é crucial para o crescimento e sucesso futuros.
Esses passos permitem que você tenha uma visão clara de onde a sua empresa está e onde deve chegar e identifique as áreas nas quais os recursos são mais necessários para o crescimento da empresa.
Sem isso, as decisões de negócios tornam-se mais arriscadas e a empresa pode acabar perdendo grandes oportunidades.
Essas, no entanto, não são tarefas fáceis, muito menos para quem não é perito na área financeira. Muitas vezes, o gestor precisa de ajuda especializada.
E é aí que entram os serviços de Consultoria Financeira, que fornecem uma ampla gama de vantagens para as empresas, auxiliando-as na gestão de investimentos, diagnóstico empresarial, planejamento financeiro e definição de orçamento, dando-lhes total controle sobre as práticas.
Entre as inúmeras vantagens de um serviço de Consultoria Financeira, estão:
Maior domínio e autoridade em finanças;
Visão clara, qualificada e imparcial;
Facilidade em identificar pontos críticos;
Menor burocracia;
Maior controle sobre os gastos da empresa;
Lucratividade aumentada.
Isso é possível porque uma Consultoria Financeira faz análise da situação da sua empresa de forma minuciosa. Pois, é dessa forma que os consultores podem fornecer um diagnóstico da situação.
O consultor, ou consultores contratados, apontam em detalhes todos os pontos sensíveis, pontos positivos e demais aspectos relacionados às finanças da sua empresa. Então, com base nesses pontos, o serviço de Consultoria Financeira formula um plano de ação.
Portanto, a Consultoria Financeira guia sua empresa e oferece soluções específicas conforme suas necessidades organizacionais em finanças. Você permanece no controle diário, porém, acompanhado de perto por um especialista.
Além de tudo isso, um consultor financeiro também pode realizar treinamentos na empresa, caso seja do interesse do gestor.
Vantagens do BPO Financeiro
Para as empresas que preferem a comodidade da terceirização dos serviços financeiros, o BPO também tem as suas vantagens, que incluem:
Diminuição de custos: não é necessário investir na contratação de novos funcionários ou treinamentos para colaboradores;
Segurança de dados: um BPO Financeiro é um serviço terceirizado especializado, e conta com soluções tecnológicas eficazes e gestão automatizada de documentos;
Ganho de produtividade: além de deixar o gestor livre para se dedicar a outras atividades na empresa, ter um serviço especializado cuidando das finanças diminui a ocorrência de erros;
Visão estratégica: além de cuidar da parte financeira, um serviço de BPO oferece relatórios periódicos, que ajudam a tomar decisões e ampliar seu conhecimento estratégico sobre finanças.
Melhor organização: coisas como fluxo de caixa, folha de pagamento e outros aspectos contábeis e financeiros são entregues pelo BPO prontos e organizados;
Maior segurança financeira: ter especialistas cuidando das suas finanças é sempre uma boa ideia e um serviço de BPO também elabora um plano de custos que dá maior sustentabilidade ao negócio.
Em resumo, ao terceirizar suas finanças e contabilidade você torna esse setor da sua empresa mais estratégico e eficiente. Para ter todas essas vantagens, tudo o que a sua empresa precisa fazer é encontrar uma prestadora de serviços BPO confiável.
Conclusão
Enquanto a Consultoria Financeira oferece soluções e caminhos para a gestão seguir, o BPO Financeiro cuida de toda parte financeira e contábil da empresa de forma mais autônoma.
Ambos, contudo, facilitam a tomada de decisão e oferecem informações precisas sobre finanças. Então, é só fazer a sua escolha.
Esperamos ter ajudado você a entender melhor a diferença entre Consultoria Financeira e BPO Financeiro. Mas, se você ainda ficou com dúvida, é só deixar o seu comentário!
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Gosto sempre de lembrar, também, que uma consultoria financeira e organizacional pode ser muito útil para te ajudar a identificar e buscar soluções para seus problemas empresariais. Se tiver interesse, entre em contato sem compromisso com os consultores da SJ Soluções!
Por RUBENS NEUBERN DE SOUZA JUNIOR - Consultor de empresas e pessoas, sócio da SJ Soluções Consultoria
